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引言
非法經(jīng)營罪作為從1979年《刑法》“投機(jī)倒把罪”中分離出的罪名，旨在解決“口袋罪”犯罪構(gòu)成要素邊界不清的問題，但事與愿違，非法經(jīng)營罪在實(shí)踐適用過程中仍然存在不小的爭議，如“違反國家規(guī)定”、“情節(jié)特別嚴(yán)重”的認(rèn)定問題。非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為非法經(jīng)營罪的業(yè)務(wù)類型之一，可能會(huì)被部分企業(yè)家忽視，認(rèn)為某些經(jīng)營行為不會(huì)涉及刑事犯罪，故從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)。為防范自身風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)家應(yīng)當(dāng)對(duì)已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類型有所了解，在從事新興行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)前應(yīng)咨詢專業(yè)人士意見，相關(guān)業(yè)務(wù)是否可能屬于非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)類型的涉刑風(fēng)險(xiǎn)作出研判，從而在依法經(jīng)營、依法治企的前提下助力企業(yè)合規(guī)經(jīng)營、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。本文為證券、期貨市場涉刑司法精要及合規(guī)指引系列文章的第六篇：非法經(jīng)營罪。
一、非法經(jīng)營罪實(shí)務(wù)認(rèn)定要點(diǎn)
（一）金融領(lǐng)域“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定
《刑法》第225條第3項(xiàng)規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，即屬于違反金融服務(wù)領(lǐng)域準(zhǔn)入制度的情形。從法條包含的行為方式來看，相關(guān)非法經(jīng)營行為都有共同的本質(zhì)，即嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。由于《刑法》第225條第4項(xiàng)是非法經(jīng)營行為的兜底條款，因此除證券、期貨、保險(xiǎn)等金融業(yè)務(wù)外，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，從事其他金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，破壞市場準(zhǔn)入秩序的行為，也可能按照非法經(jīng)營罪定罪處刑。
在認(rèn)定非法經(jīng)營行為的過程中，需要嚴(yán)格把握對(duì)“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定，“違反國家規(guī)定”是指違反全國人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)制定的法律和決定，國務(wù)院制定的行政法規(guī)、規(guī)定的行政措施、發(fā)布的決定和命令。2011年最高法《關(guān)于準(zhǔn)確理解和適用刑法中“國家規(guī)定”的有關(guān)問題的通知》中指出，“對(duì)于違反地方性法規(guī)、部門規(guī)章的行為，不得認(rèn)定為‘違反國家規(guī)定’”。就金融領(lǐng)域的“國家規(guī)定”而言，主要包含關(guān)于證券、期貨、保險(xiǎn)經(jīng)營許可制度方面的法律、行政法規(guī)等。例如：《證券法》《期貨和衍生品法》《證券投資基金法》《商業(yè)銀行法》《保險(xiǎn)法》等。企業(yè)在開展經(jīng)營活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)考慮其經(jīng)營的業(yè)務(wù)是否需要經(jīng)過國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，是否具有某一行業(yè)領(lǐng)域的準(zhǔn)入資質(zhì)，以此判斷企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)是否具有違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，并合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)。
（二）關(guān)于本罪“情節(jié)嚴(yán)重”“情節(jié)特別嚴(yán)重”的認(rèn)定
由于非法經(jīng)營行為類型繁多，一些非法經(jīng)營行為的入刑標(biāo)準(zhǔn)較為明確，司法解釋規(guī)定相對(duì)較為完善，在實(shí)踐中認(rèn)定該類行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪時(shí)，基本不存在入刑障礙。但是非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)沒有專門的司法解釋對(duì)這一業(yè)務(wù)類型的具體標(biāo)準(zhǔn)予以規(guī)定，根據(jù)2022年《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的規(guī)定，“非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，數(shù)額在一百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的”，“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在五百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的”，“使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的”等行為，應(yīng)予立案追訴。
實(shí)踐中非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為人非法經(jīng)營的數(shù)額往往較高，不少案件都可能會(huì)被認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”（處5年以上有期徒刑），而不是“情節(jié)嚴(yán)重”。關(guān)于認(rèn)定非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否達(dá)到“情節(jié)特別嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)問題，時(shí)常容易產(chǎn)生較大爭議。司法實(shí)踐中一種觀點(diǎn)認(rèn)為，在現(xiàn)行法律法規(guī)未對(duì)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)予以明確規(guī)定的情況下，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持罪刑法定原則和“存疑有利于被告人”的原則，不認(rèn)定存在“情節(jié)特別嚴(yán)重”。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，可以參照有相關(guān)規(guī)定的其他非法經(jīng)營罪中關(guān)于“情節(jié)嚴(yán)重”和“情節(jié)特別嚴(yán)重”的相關(guān)設(shè)置方式對(duì)非法經(jīng)營證券期貨保險(xiǎn)類非法經(jīng)營罪中“情節(jié)特別嚴(yán)重”進(jìn)行認(rèn)定，以“情節(jié)嚴(yán)重”數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的五倍作為“情節(jié)特別嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)此，實(shí)踐中有法院會(huì)以“非法經(jīng)營數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過上述法定刑幅度起點(diǎn)”作為認(rèn)定“情節(jié)特別嚴(yán)重”的依據(jù)，也有法院在裁判過程中繞開說理部分，直接在具體數(shù)額后作出“情節(jié)特別嚴(yán)重”的認(rèn)定。
由于沒有司法解釋對(duì)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)“情節(jié)特別嚴(yán)重”作出具體規(guī)定，但出于實(shí)踐認(rèn)定需要，此前部分地區(qū)司法機(jī)關(guān)也出臺(tái)了地方司法文件試圖解決標(biāo)準(zhǔn)不明確的問題，但是鑒于沒有相關(guān)司法解釋對(duì)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)“情節(jié)特別嚴(yán)重”作出規(guī)定，地方司法機(jī)關(guān)依據(jù)已制定的地方司法文件或內(nèi)部文件對(duì)“情節(jié)特別嚴(yán)重”進(jìn)行認(rèn)定，即使拋開地方司法機(jī)關(guān)制定的司法文件效力問題不談，各地區(qū)“情節(jié)特別嚴(yán)重”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的問題也可能對(duì)當(dāng)事人的量刑造成重要影響，給非法經(jīng)營罪的適用帶來挑戰(zhàn)。
二、非法經(jīng)營罪合規(guī)要求
（一）不得非法經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
關(guān)于“非法經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的認(rèn)定，首先要關(guān)注經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的交易特征。非法經(jīng)營罪是行政犯，以行政違法為前提，但并不是行政違法的證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)都可以構(gòu)成非法經(jīng)營罪。只有實(shí)際經(jīng)營證券、期貨和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，才可以構(gòu)成該罪。“經(jīng)營”特征是非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與其他金融犯罪的主要區(qū)別。除了“專營、專賣、限制買賣”等條件中“經(jīng)營”特征外，認(rèn)定證券、期貨和保險(xiǎn)的經(jīng)營，需要以投資交易為基本形式。如果是單純的證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能的培訓(xùn)，盡管也有營利性行為，但不能作為第225條第3項(xiàng)的行為對(duì)待。
以證券市場為例，我國證券市場實(shí)行業(yè)務(wù)許可證管理制度，只有經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的證券公司才能經(jīng)營相關(guān)證券業(yè)務(wù)，其他任何單位和個(gè)人均不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，從事各類證券核心業(yè)務(wù)或外延業(yè)務(wù)，都是違反國家規(guī)定非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為。對(duì)于不符合經(jīng)營資質(zhì)的主體而言，應(yīng)避免從事特定的金融業(yè)務(wù)，防范自身的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
（二）不得非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)
“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”是針對(duì)非法為他人辦理大額資金轉(zhuǎn)移、非法套現(xiàn)等資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的行為所作的規(guī)定。根據(jù)2019年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條的規(guī)定，“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”是指：（一）使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；（二）非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)的；（三）非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)的；（四）其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形。
支付結(jié)算是商業(yè)銀行的一項(xiàng)最基本的業(yè)務(wù)。根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他單位不得作為中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
（三）不得非法經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)
根據(jù)國務(wù)院《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。1998年《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》規(guī)定，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。這里的“國家規(guī)定的交易場所”，是指根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定設(shè)立的外匯交易中心、外匯指定銀行以及由國家外匯管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的具有外匯買賣業(yè)務(wù)資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
從行為方式上看，國家明確禁止在未經(jīng)批準(zhǔn)時(shí)，從事私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯等外匯經(jīng)營活動(dòng)。無論是單位還是自然人，都應(yīng)避免從事外匯相關(guān)的經(jīng)營業(yè)務(wù)。即使行為人是以賺取差額為目的，在認(rèn)定非法經(jīng)營罪時(shí)，也是將非法經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營數(shù)額作為認(rèn)定罪刑輕重的主要依據(jù)。
三、非法經(jīng)營罪合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
（一）非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)的常見類型與風(fēng)險(xiǎn)
“非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)”，主要是指以下幾種行為：（1）非法設(shè)立證券交易所、期貨交易所進(jìn)行證券、期貨交易；（2）非法證券、期貨經(jīng)紀(jì)行為，如未經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自開展證券或者期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；（3）證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司超越經(jīng)營權(quán)限非法從事證券、期貨交易；（4）從事證券、期貨咨詢性業(yè)務(wù)的證券、期貨咨詢公司、投資服務(wù)公司擅自超越經(jīng)營范圍從事證券、期貨業(yè)務(wù)。需要注意的是，對(duì)于具有證券、期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限的單位而言，不得超越經(jīng)營范圍從事證券、期貨業(yè)務(wù)。對(duì)于不具有證券、期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限的單位或自然人而言，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，不得從事任何與證券、期貨相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。
實(shí)踐中較為常見的行為模式包括：（1）擔(dān)任境外期貨代理，招攬境內(nèi)客戶投資。具體表現(xiàn)為行為人未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，通過在境外開設(shè)個(gè)人期貨交易賬戶，獲取境外期貨經(jīng)紀(jì)商的接口和授權(quán)碼，擔(dān)任境外期貨代理后，在互聯(lián)網(wǎng)上宣傳，誘使不特定客戶在其設(shè)立的平臺(tái)上進(jìn)行期貨投資，此類行為系純粹“代客下單”，不涉及指令的二次轉(zhuǎn)化和資金的控制。行為人通常是以境內(nèi)代理商的名義，在境內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)，對(duì)于此類非法代理行為，可被評(píng)價(jià)為非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)，進(jìn)而入刑。（2）搭建交易平臺(tái)，模擬交易數(shù)據(jù)。行為人自行搭建交易平臺(tái)，引導(dǎo)投資者通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)App下達(dá)指令進(jìn)行證券期貨交易。但上述交易軟件并非接入真實(shí)的證券期貨市場大盤，投資者的資金也不進(jìn)入證券期貨市場，而是進(jìn)入行為人控制的賬戶。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立證券期貨交易場所或者以任何形式組織證券期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)，行為人自行搭建交易場所，誘導(dǎo)投資人入場交易，本質(zhì)上是非法設(shè)立證券期貨交易場所、組織證券期貨交易，應(yīng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。（3）設(shè)立虛擬交易場所，控制交易數(shù)據(jù)非法牟利。行為人自行搭建交易平臺(tái)，誘導(dǎo)投資人在平臺(tái)上入金交易，但交易指令未下達(dá)至市場且資金最終未真實(shí)入市，而是控制在行為人的賬戶內(nèi)。此種模式下，行為人根據(jù)投資人指令決定出金，行為人對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行控制，可以人為影響投資者盈虧，投資人虧多盈少，且出金經(jīng)常受到限制。此種模式下，投資人誤以為是真實(shí)證券期貨交易場所而陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，平臺(tái)控制交易數(shù)據(jù)與投資人的損失之間具有因果關(guān)系，符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成。
在司法實(shí)踐中，不少非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)的刑事案件都存在非法經(jīng)營罪與詐騙罪的定性之爭，如果司法機(jī)關(guān)一旦認(rèn)定行為人主觀上對(duì)非法經(jīng)營所得款項(xiàng)具有非法占有的目的，指控的罪名可能會(huì)由非法經(jīng)營罪變?yōu)樵p騙罪，在量刑上也可能更重。除此之外，司法實(shí)踐中出現(xiàn)過未取得證券業(yè)務(wù)許可證而代理轉(zhuǎn)讓未上市公司股權(quán)的案件，這類行為也可能被認(rèn)定為非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。
（二）新興金融領(lǐng)域下的非法經(jīng)營刑事風(fēng)險(xiǎn)
2021年9月，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡稱《通知》），明確指出，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)。從《通知》的規(guī)定來看，國家將依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營犯罪活動(dòng)，包括開設(shè)虛擬幣交易平臺(tái)等行為將被納入刑法打擊的范圍。
互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異，滲透到經(jīng)濟(jì)社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，一批新興業(yè)態(tài)公司在金融領(lǐng)域內(nèi)強(qiáng)勢崛起，不少公司在尋求金融創(chuàng)新的同時(shí)也為自身帶來了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。由于《刑法》第225條第4項(xiàng)“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為”這一兜底條款的存在，非法經(jīng)營罪的適用具有一定的不確定性。其他非法經(jīng)營行為應(yīng)當(dāng)具備以下條件：這種行為發(fā)生在經(jīng)營活動(dòng)中，主要是生產(chǎn)、流通領(lǐng)域；這種行為違反法律、法規(guī)的規(guī)定；具有社會(huì)危害性，嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。一旦司法機(jī)關(guān)認(rèn)定行為人非法從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，即使不屬于經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，也可能適用兜底條款，給行為人帶來涉刑風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于經(jīng)營者而言，有必要提前防范，避免企業(yè)在“灰色地帶”游走，避免非法從事金融相關(guān)的經(jīng)營業(yè)務(wù)，做到合規(guī)經(jīng)營。
四、非法經(jīng)營罪合規(guī)建議
（一）從事特定行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)前應(yīng)取得準(zhǔn)入許可
無論是從事證券、期貨、保險(xiǎn)、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等金融服務(wù)業(yè)務(wù)，還是《刑法》第225條規(guī)定的其他類型業(yè)務(wù)，都應(yīng)在從事行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)前取得相應(yīng)準(zhǔn)入許可。經(jīng)營者在創(chuàng)業(yè)前應(yīng)充分了解日后從事的特定行業(yè)是否需要具備相應(yīng)的經(jīng)營資質(zhì)，在開展經(jīng)營活動(dòng)前應(yīng)辦好工商登記、營業(yè)執(zhí)照和相應(yīng)業(yè)務(wù)許可證等行政相關(guān)手續(xù)，在日常經(jīng)營過程中不應(yīng)超出工商登記的經(jīng)營范圍和許可的業(yè)務(wù)范圍，依法依規(guī)經(jīng)營。
在從事特定行業(yè)市場準(zhǔn)入業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照國家或者主管部門有關(guān)規(guī)定辦理準(zhǔn)入許可，并關(guān)注許可證的使用情況，在許可證到期前及時(shí)續(xù)期。若企業(yè)已取得準(zhǔn)入許可，則需要避免超越許可范圍從事經(jīng)營活動(dòng)。企業(yè)內(nèi)部應(yīng)關(guān)注各部門業(yè)務(wù)開展的情況，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)開展的每一個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格把控，對(duì)于可能需要行政主管部門批準(zhǔn)或需取得相關(guān)許可證明的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理相關(guān)準(zhǔn)入許可。
經(jīng)營者在經(jīng)營決策的過程中，應(yīng)確保業(yè)務(wù)經(jīng)營始終處在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，充分知悉企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營情況，對(duì)于超越經(jīng)營范圍沒有明確規(guī)定或存在一定疑問的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)咨詢監(jiān)管部門意見并對(duì)咨詢情況全程留痕，避免涉嫌非法經(jīng)營活動(dòng)。
（二）從事新興行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)前咨詢專業(yè)人士意見
隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，不少新興行業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，不同行業(yè)內(nèi)部也出現(xiàn)新業(yè)態(tài)新模式。不少犯罪分子打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等旗號(hào)，從事非法經(jīng)營犯罪活動(dòng)，謀取不正當(dāng)利益。
對(duì)于創(chuàng)業(yè)者而言，應(yīng)當(dāng)充分意識(shí)到其中的法律風(fēng)險(xiǎn)，避免從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)，在從事法律尚未明確規(guī)定性質(zhì)的新興行業(yè)前，咨詢律師等專業(yè)人士的法律意見。律師等專業(yè)人士需要對(duì)相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的法律風(fēng)險(xiǎn)予以研判并充分告知?jiǎng)?chuàng)業(yè)者，必要時(shí)律師可通過調(diào)研等方式，把握國家目前許可的經(jīng)營范圍、經(jīng)營方式、司法機(jī)關(guān)的態(tài)度等情況并告知。創(chuàng)業(yè)者在從事相關(guān)新興行業(yè)前，可以咨詢律師等法律專業(yè)人士并要求其對(duì)經(jīng)營活動(dòng)的涉刑風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位分析并形成相應(yīng)的書面報(bào)告，形成對(duì)企業(yè)的保護(hù)。事先合規(guī)能夠在一定程度上表明企業(yè)具有合規(guī)意識(shí)、主觀上不具有實(shí)施犯罪的故意，進(jìn)而在一定程度上避免自身的涉刑風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)業(yè)者也有必要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營模式、盈利方式等方面有充分的認(rèn)識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷，進(jìn)而更好地助力企業(yè)合規(guī)經(jīng)營、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
（三）堅(jiān)持守法經(jīng)營，定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律培訓(xùn)
企業(yè)涉嫌非法經(jīng)營罪一般有兩種情形，一種是單位在設(shè)立前就以謀取非法利益為目的，從事非法經(jīng)營活動(dòng)，另一種是單位設(shè)立后，才開始從事非法經(jīng)營活動(dòng)。對(duì)企業(yè)家而言，應(yīng)避免企業(yè)在正常設(shè)立后從事非法經(jīng)營活動(dòng)。作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，經(jīng)營者應(yīng)充分了解業(yè)務(wù)開展情況，增強(qiáng)自身法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在集體決策時(shí)，放棄具有較高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)模式、對(duì)可能屬于非法經(jīng)營業(yè)務(wù)的決策提出反對(duì)意見并留痕。
對(duì)于公司的業(yè)務(wù)人員，需要定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律培訓(xùn)，使其能夠充分了解業(yè)務(wù)開展的具體流程、注意事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)防范等，從而更好地防范業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)。要求公司的業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守相關(guān)經(jīng)營許可制度，發(fā)現(xiàn)公司存在經(jīng)營方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)應(yīng)及時(shí)上報(bào)公司決策層，及時(shí)制止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，避免企業(yè)的涉刑風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)語
非法經(jīng)營罪的適用在實(shí)踐中易產(chǎn)生爭議，主要原因在于對(duì)該罪名構(gòu)成要件要素解讀的空間相對(duì)較大、業(yè)務(wù)類型較多。單就非法經(jīng)營證券、期貨業(yè)務(wù)而言，即包含非法從事證券、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、非法從事證券、期貨咨詢性業(yè)務(wù)等。對(duì)于企業(yè)家而言，應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到經(jīng)營上述業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，通過開展合規(guī)工作，可以有效避免企業(yè)的涉刑風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)經(jīng)營上“安全鎖”，保障企業(yè)在國家法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)。企業(yè)只有堅(jiān)持守法經(jīng)營，才能夯實(shí)安身立業(yè)之本，才能贏得投資者的信任和市場發(fā)展的機(jī)遇。